金云多銀行財資管理平臺為集團型企業(yè)提供跨行資金管理服務(wù),主要解決因成員單位眾多和財務(wù)管理體系復雜導致的賬戶(hù)管理松散、資金利用率低、結算管控能力差、資金無(wú)法全面可視的現實(shí)問(wèn)題。憑借平臺對收付融投業(yè)務(wù)的精細化管理能力,可實(shí)現業(yè)財深度融合,降低企業(yè)信息化建設和財務(wù)管理成本,切實(shí)保障企業(yè)資金流的高效運轉,增強企業(yè)財務(wù)數智化管理能力。同時(shí)強化風(fēng)險控制能力,全面提升集團資金管理水平。
一、 服務(wù)模式
平臺采用SaaS (Software-as-a-Service)(軟件即服務(wù))云服務(wù)模式,具有服務(wù)訂購成本低、上線(xiàn)快等特點(diǎn),能夠滿(mǎn)足不同地區的企業(yè)用戶(hù)。為了滿(mǎn)足企業(yè)客戶(hù)數據隔離和安全的要求,可提供私有云托管模式,為客戶(hù)搭建全套的軟硬件云服務(wù)環(huán)境,提供專(zhuān)有服務(wù)。平臺同時(shí)支持企業(yè)本地化部署服務(wù)模式,滿(mǎn)足企業(yè)網(wǎng)絡(luò )隔離、數據保密、安全驗證等方面要求,為企業(yè)數據安全提供保障。
二、對企業(yè)的價(jià)值
1. 可通過(guò)云平臺服務(wù)方式,不僅降低企業(yè)信息化平臺的建設成本,而且變革企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理手段和思路。
2. 實(shí)時(shí)監控企業(yè)多銀行賬戶(hù)及資金,掌握企業(yè)的支付結算規律與現金流情況,保障企業(yè)資金鏈正常運轉。
3. 利用跨行支付結算業(yè)務(wù)功能,提升企業(yè)資金收付工作高效。
4. 建立資金池對企業(yè)資金集中管控,利用資金上收、下?lián)芄芾硖岣呒瘓F資金使用效力,達到集團管控目標。
5. 通過(guò)資金流轉計價(jià),建立集團內部資金價(jià)格體系,實(shí)現集團資金的資源共享。
6. 加強對成員單位的資金預算和資金管控,在集團內推行精細化資金管理模式。
7. 統籌管理投、融資業(yè)務(wù),提供投、融資信息集中,融資成本統計分析、投資收益統計分析相關(guān)功能,幫助集團企業(yè)全面掌握資金成本、收益狀況。
8. 通過(guò)與用友、金蝶、浪潮、ORACLE、SAP、泛微等國內外多家財務(wù)、ERP 及 OA 廠(chǎng)商的合作, 實(shí)現資金、財務(wù)、業(yè)務(wù)信息的互通互享。
三、產(chǎn)品功能
平臺為集團型企業(yè)提供多銀行賬戶(hù)管理、資金支付、資金監控、資金調撥、內部結算、財務(wù)對賬、融資管理、報表統計等現金管理的綜合解決方案。在此基礎上,提供移動(dòng)端產(chǎn)品,滿(mǎn)足客戶(hù)隨時(shí)隨地掌控財務(wù)的需要。
1. 多銀行賬戶(hù)管理:支持企業(yè)多銀行本外幣賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)變的全生命周期管理。
2. 資金支付:資金支付的全流程線(xiàn)上化管理,兼顧直聯(lián)付款、非直聯(lián)付款、聯(lián)動(dòng)支付、電票支付等多種資金支付場(chǎng)景。
3. 資金調撥:建立跨賬戶(hù)、跨單位、跨層級、跨區域資金池,實(shí)現集團資金集中管控,內部資金余缺靈活調配,減少企業(yè)存貸差,提高企業(yè)資金使用效率。
4. 資金監控:支持配置資金監控規則,從交易對手、金額頻次、敏感詞、以收定支等多方面監控資金使用情況。
5. 內部結算:支持內部計價(jià)管理,通過(guò)為企業(yè)開(kāi)立內部賬戶(hù),實(shí)現集團及集團內各成員單位之間資金往來(lái)的結算業(yè)務(wù),以及企業(yè)內部會(huì )計核算明細賬、憑證的管理需求。
6. 電票管理:提供新一代票據諸如開(kāi)票、背書(shū)、質(zhì)押、貼現等全量業(yè)務(wù)服務(wù),同時(shí)支持線(xiàn)下電票的臺賬管理。
7. 資金預算:根據集團資金管理需求建立可靈活定制的資金預算體系,貫穿從預算編報、審批、匯總、控制到評價(jià)的完整預算閉環(huán)服務(wù),實(shí)現集團企業(yè)對資金頭寸的有效控制。
8. 融資管理:支持全級次企業(yè)融資相關(guān)業(yè)務(wù)的全面管理,包括授信、借款、擔保、抵質(zhì)押物等,產(chǎn)品外延豐富,兼顧場(chǎng)景多樣,實(shí)現對企業(yè)金融資源的統籌安排。
9. 收款管理:實(shí)現收款信息全面監控。通過(guò)與銀行、三方支付等對接,實(shí)現集團收款信息全面獲取;收款明細信息按照交易對手等要素自動(dòng)打標簽,實(shí)現收款明細分類(lèi),滿(mǎn)足多維收付款報表、自動(dòng)生成憑證需要。
10. 財務(wù)對賬:方便快捷的自動(dòng)對賬功能,對賬參數可配可調,讓對賬工作不再繁瑣。
11. 票證管理:滿(mǎn)足企業(yè)對保函、信用證、支票等函證業(yè)務(wù)的臺賬管理。
12. 監管報送:適配國資監管企業(yè),幫助國資企業(yè)按照國資委上報要求及時(shí)準確上報數據。
13. 全景視圖:從資金、賬戶(hù)、調撥、融資和投資五個(gè)維度,通過(guò)構建多維化的數據指標,全方位、可視化、垂直化地展示企業(yè)資金全貌,滿(mǎn)足企業(yè)領(lǐng)導或資金管理人員對企業(yè)金融資源的使用訴求。
四、移動(dòng)產(chǎn)品
企業(yè)用戶(hù)利用移動(dòng)端產(chǎn)品可實(shí)時(shí)掌控賬戶(hù)總覽、資金收付、資金分布、大額提醒等。管理者可隨時(shí)隨地通過(guò)移動(dòng)審批功能處理賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)變、轉賬付款、調撥、預算等業(yè)務(wù)的移動(dòng)端審批,保證企業(yè)資金業(yè)務(wù)高效便捷完成。