国产日韩高清一区二区三区_亚洲国产精品人人做人人爽_92精品国产自产在线观看_久久精品免费大片国产大片,国内一级一级毛片a免费

集團企業(yè)財資管理系統（G6）是九恒星資金管理產(chǎn)品線(xiàn)的一個(gè)重要組成部分，能夠為集團企業(yè)資金管理活動(dòng)中以非金融形態(tài)開(kāi)展的管控工作提供全面信息化支持。

 

1. 主要特點(diǎn)

(1)形成集團財資整體的現金流視圖

幫助集團企業(yè)建立全面、及時(shí)、準確的現金流信息，掌握經(jīng)營(yíng)性收支、投資、籌資各個(gè)角度的業(yè)務(wù)活動(dòng)和數據信息，形成全集團的現金流全局視圖。

從集團企業(yè)的現金流向出發(fā)，涵蓋生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、籌資、投資等多種經(jīng)濟活動(dòng)的資金流入流出，站在全集團現金流總體視圖的角度規劃資源、管控業(yè)務(wù)。

(2)財資業(yè)務(wù)全面管控

在掌握集團整體現金流狀況的前提下，從業(yè)務(wù)管控角度，實(shí)現了現金收付、支票收付、承兌匯票收付、國際業(yè)務(wù)收付、對私報銷(xiāo)及工資等資金收付，以及融資、投資等業(yè)務(wù)活動(dòng)的全流程管理。建立了全面的業(yè)務(wù)管理。

 (3)業(yè)務(wù)模塊架構靈活

根據集團管理的深度和廣度，業(yè)務(wù)視角和現金流視角相結合，靈活選購，以滿(mǎn)足多種集團管理的要求。

 

2. 核心價(jià)值

 (1)提高支付效率

財資管理平臺與主流ERP系統對接，通過(guò)與多家銀行的直連接口，實(shí)現集團收付業(yè)務(wù)資金的全流程信息化管理，深化過(guò)程管控，真正實(shí)現支付全部自動(dòng)化，提高支付效率。

 (2)全面及時(shí)的監控資金狀況

財資管理平臺可以將集團及下屬單位的資金全部納入統一管理，使各下屬單位的資金收付及融資、投資通過(guò)集中統一的平臺辦理，便于管理者掌握各下屬單位的資金狀況，對資金流向的合理性和合法性進(jìn)行有效的監督，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題并糾正資金使用過(guò)程中的不合理性，使得集團內的資金運作完全置于集團的監控之下。

 (3)可得到完整的現金流信息

對于收款、付款、融資、投資無(wú)論是系統主動(dòng)發(fā)起的還是被動(dòng)接受的業(yè)務(wù)，也不管是線(xiàn)上還是線(xiàn)下還是異常處理的業(yè)務(wù)，系統提供了一個(gè)統一的現金流臺帳模型，集團可以全面、及時(shí)、準確地獲得整個(gè)集團的現金流信息。

 

3.產(chǎn)品功能

 

 

3.1. 流量分析

分析層是站在集團的角度，對整個(gè)集團現金流管理的綜合反映，對集團及下屬單位現金流量、帳戶(hù)結果、資金收支情況、融資情況、投資理財情況進(jìn)行統計分析，并結合直觀(guān)的圖形化展示，為領(lǐng)導全面把握整個(gè)集團公司的資金狀況，合理使用和調撥資金，發(fā)現異常及時(shí)采取措施提供直觀(guān)數據支持，確保集團業(yè)務(wù)始終正常、有序進(jìn)行。分析層同時(shí)提供通過(guò)數據挖掘、數據分析的技術(shù)對相關(guān)指標進(jìn)行分析為集團領(lǐng)導提供高級決策信息。

 

3.2. 計劃管控

計劃層實(shí)現對集團現金流的總量控制和對具體業(yè)務(wù)活動(dòng)的針對性管控，包括資金預算與計劃、額度管理、授信管理、擔保管理等方面。

 

3.2.1. 資金預算管理

資金預算與計劃是指集團對下屬成員單位的資金收支的計劃性、合理性進(jìn)行監督與控制，按現金流項目口徑，對集團總體收支進(jìn)行預算管理。包括預算編報、預算控制以及預算執行情況的統計。下屬成員單位通過(guò)資金系統按一定周期如按月、按預算項目或科目上報資金預算，并能夠進(jìn)行逐級匯總，經(jīng)上級單位和集團審批后生效，根據情況可以調整預算，在支付時(shí)，按預算對支付監控或控制，并在事后做預算與實(shí)際執行情況對比分析。

 

3.2.2. 額度管理

額度管理是指通過(guò)對工程項目設置額度和供應商設置額度結合預算與計劃從多個(gè)維度控制付款。付款單位（預算）、工程項目、供應商三個(gè)付款額度控制維度相互獨立，分別從各自的關(guān)注視角確定具體數額；付款額度分為總額和票據金額（比例）；預算和工程項目又可以按照付款類(lèi)別進(jìn)行組合，細化額度管理粒度；付款額度不表示一定付款，只是從不同角度對付款金額做出的約束，約束之間或許有某種規律，但并不形成校驗關(guān)系。

 

3.2.3. 授信管理

包括授信合同管理、授信的占用和釋放，查詢(xún)統計等功能。授信合同管理，主要包含授信申請，合同登記，合同變更，合同結項，授信合同分配和授信合同分配調整。支持分項和總額兩種授信額度控制方式。對于占用授信的業(yè)務(wù)沒(méi)有在資金系統處理的情況，提供手工占用、手工釋放功能，以保證對授信業(yè)務(wù)的完整管理。占用的業(yè)務(wù)品種不僅包括初始化的融資業(yè)務(wù)品種、外匯交易業(yè)務(wù)品種，用戶(hù)還可以增加品種。系統支持授信額度結轉。

 

3.2.4. 擔保管理

擔保管理是提供集團及成員單位在對外融資、外匯交易等業(yè)務(wù)中用到的擔保方式的管理，包括擔保申請，合同管理、合同修正，保證金管理，額度管理，抵質(zhì)押物管理等，具體的擔保方式包括保證金擔保、質(zhì)押擔保、抵押擔保、第三方擔保、信用擔保等。擔保管理系統主要包括擔保合同管理、保證金管理、擔保占用和釋放，查詢(xún)統計等功能。

 

3.3. 執行管控

管控層是管控收付業(yè)務(wù)的主線(xiàn)，按照收款、付款、融資、投資來(lái)劃分功能，同時(shí)包括集團企業(yè)資金管理中心的內部資金管理的相關(guān)功能。

 

3.3.1. 收款管理

收款管理是對集團及成員單位從各種渠道采集到收款信息，通過(guò)一系列的核對、處理、加工后傳遞到ERP系統的管理。支持國內、國際多種結算工具下的收款業(yè)務(wù)。收款信息經(jīng)過(guò)系統自動(dòng)匹配收款方歸屬、人工認領(lǐng)，根據外部ERP系統的核對或做帳的需要，可能需要對收款明細補填業(yè)務(wù)信息和帳務(wù)核算信息后，傳遞到ERP系統。

 

3.3.2. 付款管理

付款管理是集團及成員單位從資金系統發(fā)起的各種付款業(yè)務(wù)，或來(lái)自于ERP系統的付款指令，在資金系統中經(jīng)過(guò)處理、審批后完成支付。對于ERP系統發(fā)起的付款，付款成功與否結果傳遞到ERP，對于資金系統發(fā)起的付款，根據外部ERP系統的核對或做帳的需求，可能需要對付款明細補填業(yè)務(wù)信息和帳務(wù)核算信息后，傳遞到ERP系統。

 

3.3.3. 融資管理

融資管理是集團對成員單位外部融資的統一管控，支持對外部融資業(yè)務(wù),包括債券、股票等直接融資業(yè)務(wù)和銀行貸款、貿易融資等間接融資業(yè)務(wù)進(jìn)行全流程的管理，包括申請、審批、合同登記、結項等，集團通過(guò)對成員單位外部融資情況進(jìn)行采集、匯總和分析，從而掌控整個(gè)集團的外部融資情況。

 

3.3.4. 投資理財管理

投資理財管理是管理集團以及成員單位對外進(jìn)行的投資業(yè)務(wù)，包括定期存款、通知存款、結構性存款、債券、信托、銀行理財產(chǎn)品等品種的管理，支持投資理財業(yè)務(wù)登記、投資理財變更、存入本金、支取本金、利息收入登記、廢棄投資理財等業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)的臺賬式管理。

 

3.3.5. 集團賬戶(hù)管理

集團帳戶(hù)管理是管理企業(yè)集團及下屬成員單位的銀行賬戶(hù)，包含銀企直連和非直連賬戶(hù)，支持各下屬成員單位銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、銷(xiāo)戶(hù)的申請和辦理的流程管理，實(shí)現了銀企直連的銀行，可通過(guò)銀企直連接口實(shí)時(shí)獲取銀行賬戶(hù)余額和明細，未實(shí)現銀企直連的銀行賬戶(hù)，可通過(guò)導入對賬單的形式定期在系統中維護銀行賬戶(hù)余額和明細。

 

3.3.6. 資金集中管理

資金集中管理包括集團企業(yè)資金歸集及集團頭寸帳戶(hù)間資金調撥業(yè)務(wù)。支持一個(gè)資金管理機構管理所有成員單位的扁平化上收與下?lián)埽仓С执嬖诙嗉壻Y金管理機構，按層級分別對下屬成員單位的資金進(jìn)行上收與下?lián)堋ＹY金歸集時(shí)，根據資金歸集策略的不同，可以支持不同的資金歸集模式，如：根據歸依頻率不同，可以支持實(shí)時(shí)歸集、定時(shí)歸集或日終歸集等；根據歸集的額度不同，可以支持全額上劃歸集、限額歸集、比例歸集；根據資金歸集發(fā)起方的不同，可以支持銀行自動(dòng)歸集、手工歸集等。

 

3.3.7. 財資結算

財資結算是用于集團企業(yè)資金管理機構內部的資金結算，是針對資金管理機構與各單位之間資金往來(lái)的資金結算業(yè)務(wù)的管理。支持內部賬戶(hù)的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)處理、內部戶(hù)的計息、內部資金往來(lái)業(yè)務(wù)的結算，如資金上收、下?lián)埽湛睢⒏犊睢炔拷杩畹葮I(yè)務(wù)，同時(shí)支持手工業(yè)務(wù)單據錄入、打印等單據管理以及通過(guò)提供賬戶(hù)明細賬，對賬單支持對賬、以及分潤分攤處理支持。

 

3.3.8. 存款管理

管理成員企業(yè)在集團企業(yè)資金管理機構內部的定期存款、通知存款業(yè)務(wù)，系統支持內部存款的存入申請、存入受理、支取申請、利息預提等業(yè)務(wù)操作，同時(shí)滿(mǎn)足業(yè)務(wù)人員對存款業(yè)務(wù)的查詢(xún)統計需求。

 

3.3.9. 借款管理

借款管理包括內部借款和內部調劑，內部借款指集團企業(yè)內部各單位向上級資金管理部門(mén)借款的管理；內部調劑指集團企業(yè)內部各單位向同機構下同級成員單位借款的管理。支持借款申請、合同管理、還款、結息、展期、逾期全流程管理。內部借款支持額度控制，集團可以全面掌控內部借還款及利息收入情況以統籌管理集團內部融資。

 

3.3.10. 國內信用證管理

國內信用證管理是對集團及下屬成員單位以國內信用證為結算工具的國內貿易業(yè)務(wù)的管理，具體包括國內信用證開(kāi)證，收證、交單、收單、付款、收款及核銷(xiāo)業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)的臺帳式管理。

 

3.3.11. 國際結算管理

國際結算管理是對集團及下屬成員單位的進(jìn)口、出口及外匯交易各種業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)的臺賬式管理。進(jìn)口業(yè)務(wù)包括進(jìn)口信用證開(kāi)證、進(jìn)口信用證付款、進(jìn)口信用證核銷(xiāo)等，出口業(yè)務(wù)包括出口信用證收證、出口信用證收款，外匯業(yè)務(wù)包括即期 、遠期 、掉期。

 

3.3.12. 保函管理

保函管理支持集團企業(yè)開(kāi)出保函和收入保函的管理，包括融資性保函和非融資性保函從開(kāi)立、變更到結束的全流程管理。支持與融資管控系統、授信管理、擔保管理、收付款管理、票證臺賬系統管理，實(shí)現保函業(yè)務(wù)的整體管理。

 

3.3.13. 集團票據管理

集團票據管理是管理集團及下屬成員單位的承兌匯票，包括應收票據及應付票據的全程電子化管理，并可以整合不同銀行提供的票據池業(yè)務(wù)，可以在一個(gè)平臺實(shí)現多個(gè)銀行票據池的功能，支持與銀行的紙票、電票直連，實(shí)現多家銀行票據池管理信息的匯總及統計分析，形成集團票據池對票據進(jìn)行統一管理。

 

3.3.14. 重要空白憑證管理

重要空白憑證管理系統可根據集團企業(yè)業(yè)務(wù)需要靈活設置空白憑證類(lèi)型，包括對重要空白憑證的入庫、領(lǐng)用、使用、變更、換開(kāi)等流轉業(yè)務(wù)的全程管理，同時(shí)提供相關(guān)業(yè)務(wù)信息和交易信息的查詢(xún)，實(shí)現對重空憑證的信息登記、業(yè)務(wù)辦理申請、業(yè)務(wù)查詢(xún)等管理內容。

 

3.3.15. 對賬管理

對賬管理支持對接第三方財務(wù)系統獲取企業(yè)日記賬，并與銀行返回的余額、明細對賬單或銀行交易明細進(jìn)行對賬，其中對于直聯(lián)對賬的場(chǎng)景可通過(guò)接口的方式反饋給銀行對賬的結果，對于非直聯(lián)的對賬則提供對賬結果下載，致力于滿(mǎn)足集團、成員單位的日常對賬需求。

 

3.3.16. 庫存現金臺賬

庫存現金臺賬是對企業(yè)庫存現金的管理，將企業(yè)的庫存現金納入集團的監控范圍，實(shí)現集團獲取全面資金信息和現金流的管理需求，及時(shí)掌握集團整體的資金狀況。

 

3.3.17. 票證臺賬

票證臺賬是對集團企業(yè)收支業(yè)務(wù)中涉及的支票、承兌匯票、信用證、保函、貨運單據等票證信息及庫存臺賬進(jìn)行的管理。包括出入庫管理、庫存狀態(tài)的管理及相關(guān)查詢(xún)統計，并和收、付業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)，從而實(shí)現對支票、匯票、信用證等重要的用于收、付業(yè)務(wù)票證的有效管理，并在沒(méi)有工具層業(yè)務(wù)活動(dòng)模塊支持情況下，實(shí)現對票證類(lèi)收、付業(yè)務(wù)的完整支持，滿(mǎn)足不同企業(yè)對資金管理模式的不同需求。

 

3.3.18. 現金流臺賬

現金流臺帳是以現金流臺賬的方式為所有業(yè)務(wù)模塊提供一致的數據模型，涉及到現金流數據的產(chǎn)生、加工、抽取、使用都體現在同一個(gè)模型中。在實(shí)際應用中，可以直接在臺賬層面直接處理數據，而不影響全局視圖的獲得，模塊的搭配更加靈活，產(chǎn)品應用場(chǎng)景富有彈性。

 

3.4. 基礎架構工具

 

基礎架構及工具為上層應用系統的用戶(hù)管理、權限管理、工作流、系統參數等共性技術(shù)體制的實(shí)現提供了統一支撐，是運行其它模塊的基礎。

面向系統管理員的功能如用戶(hù)管理、權限管理、運維監控、安全認證、數據庫級別的維護；

面向資金主管的功能如系統參數、業(yè)務(wù)參數配置、流程設置、規則設置；

工作流管理系統可以支持多種路徑模式的維護及工作流崗位授權、工作流用戶(hù)授權。

 

3.5. 系統接口與集成

3.5.1. 銀企接口

銀企接口將九恒星資金管理系統與外部的銀行系統連通，以數據接口方式實(shí)現數據傳遞和共享，包括現金接口與票據接口，用戶(hù)無(wú)需專(zhuān)門(mén)登錄網(wǎng)上銀行，就可以通過(guò)資金管理系統自主完成銀行賬戶(hù)余額查詢(xún)、轉賬付款、明細查詢(xún)現金業(yè)務(wù)以及開(kāi)立電票、電票背書(shū)等電票業(yè)務(wù)，提高了工作效率及數據統計分析的全面性。

 

3.5.2. 集團財資收付接口

為了實(shí)現集團現金流相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)與資金信息的聯(lián)機處理，G6系統與ERP系統間建立系統對接通道。

集團財資收付接口可為系統間傳遞資金收付信息、銀行賬戶(hù)及其變動(dòng)信息以及成員單位在財務(wù)公司開(kāi)展的主要業(yè)務(wù)情況提供支持，并可通過(guò)數據映射、數據補填、數據匹配等一系列手段為集團的現金流活動(dòng)在ERP系統中會(huì )計核算提供有效支持，從而減少集團及其成員單位人工處理工作量，降低差錯率，提高自動(dòng)化程度和工作效率。

數據交換的內容包括對外付款、用款、對私報銷(xiāo)/工資發(fā)放、承兌匯票付款、支票付款、國際付款、銀行賬戶(hù)、賬戶(hù)收支明細及余額信息等。