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 在國家鼓勵企業(yè)“走出去”戰略的推動(dòng)下，我國集團企業(yè)境外投資、企業(yè)并購和參與國際化經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不斷增加，海外分支機構也越來(lái)越多，如何及時(shí)監控海外資金動(dòng)態(tài)、控制境外資金的流向，以降低資金管理的風(fēng)險。如何集中境外資金，如何全面掌握集團境內外資金狀況以及如何利用集中的資金實(shí)現盈利等等這些問(wèn)題逐漸暴露出來(lái)。與此同時(shí)外管局和人民銀行也穩步推進(jìn)境外外幣、人民幣資金管理政策。

  在這個(gè)背景下，九恒星開(kāi)發(fā)了“全球資金集中管理+跨境融通”的產(chǎn)品解決方案，該方案依托境內和境外資金池建設實(shí)現集團總部全球賬戶(hù)及資金的掌控，通過(guò)外債和對外放款實(shí)現境內外資金的跨境融通，最終為集團建立全球統一結算、統一融資、統一運作的資金運作體系。

一、全球資金管理建設目標

根據集團管理需要，集團企業(yè)全球資金管理可以分批分步驟有序開(kāi)展，集中起來(lái)有以下幾個(gè)管理目標：

1.全球資金及賬戶(hù)可視化管理：掌握全球各地的銀行賬戶(hù)的信息和結構，實(shí)現對全球資金及賬戶(hù)的可視。

 2.全球資金的集中管理：全面考慮境內以及境外區域資金的集中，實(shí)現集團對于全球資金的管控。

 3.跨境資金融通管理：通過(guò)外匯資金集中運營(yíng)管理和跨境雙向人民幣現金池建設，打通境內與境外資金通道，解決境內或境外融資需求，降低財務(wù)成本。

  4.全球結算的統一管理：在資金和賬戶(hù)可視前提下 ，逐步通過(guò)國內主賬戶(hù)和國際主賬戶(hù)實(shí)現境內外成員單位辦理經(jīng)常項目的集中收付匯和軋差凈額結算，實(shí)現跨國企業(yè)結算的統一管理。

二、方案概述

為了解決跨國集團企業(yè)上述管理目標，九恒星“全球資金集中管理+跨境融通”的產(chǎn)品解決方案創(chuàng )新建立‘四池四通道兩閥門(mén)一體化’的管理模式：

“全球資金集中管理+跨境融通”的產(chǎn)品解決方案概覽圖

三、產(chǎn)品構成

集團企業(yè)全球資金管理產(chǎn)品構成主要包含如下七部分：

“全球資金管理系統”產(chǎn)品構成圖

1.全球資金集中管理：集團企業(yè)全球資金集中意在幫助集團企業(yè)建立全球賬戶(hù)體系，在銀行賬戶(hù)及資金可視基礎上，實(shí)現境內、境外資金集中管理。

2.跨境外匯集中運營(yíng)：針對集團企業(yè)外匯資金集中運營(yíng)業(yè)務(wù)提供信息化管理手段，為境內外成員企業(yè)結算收付、跨境融通提供業(yè)務(wù)辦理渠道、業(yè)務(wù)管理及對外報送數據的采集。

3.跨境人民幣集中運營(yíng)：針對集團企業(yè)人民幣資金集中運營(yíng)業(yè)務(wù)提供信息化管理手段，為境內外成員企業(yè)結算收付、跨境融通提供業(yè)務(wù)辦理渠道和業(yè)務(wù)管理，并在集團財務(wù)公司開(kāi)展此業(yè)務(wù)時(shí)，提供業(yè)務(wù)分賬管理。

4.境外區域資金管理：為了配合集團企業(yè)國際化發(fā)展，將資金集中管理、資金統籌運用與保障、配套金融服務(wù)延伸至境外，建立一個(gè)或多個(gè)境外區域資金管理中心，實(shí)現區域內、區域間、全球資金有效管理及聯(lián)動(dòng)。

5.賬務(wù)管理：采用外幣分賬制核算，業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)按原幣填制憑證、登記賬簿。

6.接口：支持與多家境內外銀行和Swift組織在跨境資金管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域提供接口對接服務(wù)。

7.關(guān)聯(lián)系統：全球資金管理系統（G9）能夠獨立運行，也能夠支持與九恒星或其他軟件廠(chǎng)商的境內人民幣資金管理平臺進(jìn)行對接，實(shí)現全球資金信息的統一管理。

四、 客戶(hù)價(jià)值

1.掌握集團全球資金和賬戶(hù)視圖

 通過(guò)全球賬戶(hù)和資金信息集中管理，形成整個(gè)資金管理的全局視圖，為進(jìn)一步數據分析和挖掘打下基礎。

2.跨境資金融通，降低融資成本

通過(guò)外匯資金集中運營(yíng)管理和跨境雙向人民幣現金池建設，形成外幣和人民幣跨境資金額度集中共享，在額度內進(jìn)行跨境資金自由劃轉，實(shí)現境內外的有限聯(lián)通，擴大資金使用范圍、降低融資成本。

3.結算集中管理，形成規模效應

通過(guò)境內外經(jīng)常項目集中收付匯和軋差凈額結算，能夠提高操作效率，降低匯兌和支付成本。

4.降低結售匯成本

集團公司可以統籌考慮境內和境外外匯結構配置，確定結售匯計劃，降低外匯匯率帶來(lái)的風(fēng)險。

5.降低監管報送工作量

資金管理系統開(kāi)展的外匯業(yè)務(wù)，系統能夠根據外管局的監管要求生成監管報送報表，降低工作強度，提高準確率。

五、產(chǎn)品優(yōu)勢

 1.全面的資金管理產(chǎn)品體系

提供了集團企業(yè)本外幣、境內外、離岸在岸的全局性的解決方案。

2.不斷拓展的產(chǎn)品創(chuàng )新能力

根據集團全球資金可視、可控、可運作，以及集團行業(yè)的管理差異，提供了可裁剪和可持續性的產(chǎn)品服務(wù)。

3.本土化國際資金管理服務(wù)

與國際廠(chǎng)商，包括Swift組織、外資銀行以及外匯資訊提供商湯森路透等合作，引入國際化的管理思路，并作本土化對接支持，最大限度的為集團企業(yè)跨境資金管理提供全面支持。

4.彌補和提升集團全球資金管理水平

結合九恒星在境內人民幣資金池建設上的優(yōu)勢，彌補銀行提供的資金管理服務(wù)缺乏對于集團內部的延伸，提出集團內部區域資金池的建設，以豐富和提升集團全球資金管理理念。